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《反洗钱法》修订来了 最高罚1千万或金额10%

时间:2021-06-02人气: 作者: 互联网整理

POS机办理中心讯:在酝酿多年之后,《反洗钱法》修订有了实质性进展。


6月1日,中国人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(以下简称“《意见稿》”),总计63条,比2007年1月1日执行《反洗钱法》的37条,增加了近一倍的条例数量。


在处罚力度上,《意见稿》大幅提升了违法罚款金额。例如有洗钱后果发生的,依照孰高原则,“处二百万元以上一千万元以下或者掩饰、隐瞒金额的5%以上10%以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。”而在2007年执行的《反洗钱法》中,同类违法,金融机构“处五十万元以上五百万元以下罚款”。


此外,《意见稿》新增了非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司等一系列金融相关企业。


《意见稿》在六个方面对原有的《反洗钱法》进行修订:


(一)进一步明确反洗钱的概念和任务。明确反洗钱不仅包括预防洗钱犯罪,还包括遏制洗钱相关违法活动。 


(二)强调风险为本的反洗钱监管。明确洗钱风险评估职责;强调须履行反洗钱义务的特定非金融机构应当依据行业洗钱风险状况采取相应的反洗钱措施;强调义务机构风险为本反洗钱要求;要求金融机构基于洗钱风险状况建立风险管理措施,基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施。 


(三)完善反洗钱义务主体范围和配合反洗钱工作的要求。明确特定非金融机构在从事特定业务时,应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务;明确金融机构、特定非金融机构以外的单位和个人应当配合客户尽职调查和反洗钱调查、依法履行巨额现金收付申报等反洗钱要求;增加反洗钱特别预防措施要求。 


(四)完善反洗钱调查相关规定。扩大调查主体和范围,将反洗钱调查主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构,将特定非金融机构等纳入调查范围。 


(五)增强反洗钱行政处罚惩戒性。调整法律责任中关于违法行为的罚款幅度,提高违法责任与处罚的匹配程度;将“未按照规定建立健全内控制度和风险管理政策”和“未按照规定执行反洗钱特别预防措施”等违法行为纳入处罚范围;完善反洗钱处罚类型,增加警告处罚;增加对其他单位和个人违法行为的法律责任。 


(六)其他修改内容。给出“受益所有人”定义,提出受益所有人身份信息识别要求;明确“预防和遏制恐怖主义融资活动适用本法”;完善金融机构内部控制、客户尽职调查等义务要求;根据当前机构类型完善金融机构定义;进一步完善部门间信息共享相关规定。 


以下为《意见稿》原文:

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